Updated FATF Crypto Guidelines Still ‘Predicated on Centralized Control’
Updated FATF Crypto Guidelines Still ‘Predicated on Centralized Control’

Updated FATF Crypto Guidelines Still ‘Predicated on Centralized Control’ 101Fonte: Adobe/Jarretera

A orientação recentemente atualizada do Financial Action Task Force (FATF) para supervisores supervisionando a indústria de criptomoedas estava sempre vinculada a criar vagas no setor e além. Os reguladores estão continuando a arma para o cumprimento de cripto-apesar das afirmações de que podem estar tentando forçar uma peg quadrada em um buraco redondo.

Independentemente, governos de todo o mundo já iniciaram o processo que verá suas diretrizes-incluindo a potencialmente problemática Viagem Regra-consagradas em seus códigos nacionais de direito.

E William Scott Grob, o Diretor de Lavagem Anti-Money para as Américas da Associação de Especialistas em Lavagem Antimísseis (ACAMS), alegou que os últimos esforços da FATF, estão “longe da solução completa necessária pela indústria”, mas ainda é “uma boa tentativa dos supervisores de obter uma alça sobre a questão”.

Falando ao Cryptonews.com, Grob declarou que a abordagem da FATF para “recomendações de conformidade técnica” pode ser bem intencionada quando se trata de combater a lavagem antidinheiro (AML), o financiamento antiterrorista (CTF) e financiamento de não proliferação, mas no mundo real, “esses esforços ainda têm prejudicado o crime financeiro.”

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Ele disse,

” É uma marcha lenta de passos incrementais para trás e para frente sem abordar a atividade criminosa. Se qualquer coisa, os sindicatos criminais ficaram saborosos e mais técnicos do que seus congéneres públicos. “

Realmente, alguns concordariam que particularmente quando se trata de cripto, os reguladores quase sempre parecem encontrar-se um passo atrás de ambos os inovadores do setor e cibercriminosos inescrupulosos.

Um especialista do setor disse ao Cryptonews.com no final do ano passado que a Regra de Viagem é” não apta para propósito “-devido, em grande parte, ao fato de que ele estava aterrado em princípios que se aplicam ao setor financeiro convencional em vez de indústrias de criptomoedas.

Grob concordou que a Regra de Viagem “não satisfará muitos defensores de cripto sem sacrificar os requisitos tecnológicos” e explicou,

“A transparência do pagamento é construída sobre um método de transmissão de informação que permite que a parte de envio, intermediário e receptor tenha clareza sobre os detalhes originador e beneficiário.”

Mas, acrescentou, esta “abordagem convencional” procura a polícia financeira “de maneira semelhante independentemente da tecnologia”.

Crucialmente, observou, a abordagem da FATF é “predicada sobre o controle centralizado exercido sobre todas as partes”. E como a própria natureza da cripto é construída em torno de modelos de descentralização, parece que o regulador está tentando puxar a indústria em uma direção que não pode e não vai entrar.

Se no começo você não tiver sucesso …

Se houver um histórico de aula ensinará o setor em assuntos como estes, no entanto, é isso: Reguladores não simplesmente vão fazer as malas e ir para casa se não puderem encontrar uma solução que funcione.

William Scott Grob

Talvez, evidências sugerem, uma solução de cima para baixo não é o que é necessário: Há sinais de que uma resposta pode ser encontrada por olhar para o Leste Asiático, onde algumas nações têm tentado enalar a ajuda do setor privado em seus esforços regulatórios.

Em suas próprias diretrizes atualizadas documento, o FATF discute o caso do Japão onde o principal regulador financeiro, a Agência de Serviços Financeiros (FSA) começou a policiar os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) em earnest em 2017.

As análises de 2017 da FSA, nas palavras do FATF, “encontraram falhas consistentes na qualidade de [Customer Due Diligence (CDD) e Know Your Customer (KYC)] e em cadastro, bem como a falta de entendimento e conhecimento regulatório em posições-chave.”

O FATF continuou,

” O diálogo com o setor pode ser uma maneira importante de abordar essas questões e apresentar as melhores práticas. A FSA chegou periodicamente a VASPs através principalmente da [autoregulação] Japan Virtual and Criyptoassets Exchange Association para fornecer feedback sobre questões que está se encontrando. “

Grob também sente que Japão e Singapura estão no caminho certo com sua abordagem rica em diálogo para assuntos relacionados ao compliance da VASP.

” Tanto o Japão como Singapura enfatizam maior colaboração público-privada, incubando soluções tecnológicas lideradas por tecnologia, e discurso mais significativo com a comunidade de ativos virtuais. Eu prefiro aproveitar a tecnologia e as organizações por trás da tecnologia como uma abordagem progressiva do que ser punitiva com ações de aplicação “, disse ele.

Perspectivas futuras

No curto prazo, parece que o cenário regulatório dificilmente vai mudar muito, já que o FATF parece ter um roteiro que realmente não se importa em desviar de.

Mas ainda há alguma sala de wriggle, Grob hinted.

Em suas diretrizes originais, publicadas de volta no verão 2019, o FATF apresentou a Recomendação 15, que, em suas próprias palavras” requer que os países garantam que os provedores de serviços também avaliar e mitigar seus riscos de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo e implementar a gama completa de medidas preventivas AML/CFT sob as Recomendações do FATF. ”

Estes incluem “due due diligence, record-keeping, reporte de transações suspeitas” e “screening todas as transações para conformidade com sanções financeiras direcionadas.” E o FATF especificou que isso deveria ser feito “assim como outras entidades sujeitas à regulação AML/CFT”.

Mas em um recente relatório de acompanhamento sobre o progresso nas Ilhas Cayman e na Dinamarca, o FATF mostrou que pode ser flexível-em alguma medida.

Grob diz que o FATF “incentivará os países a melhorarem seus controles VASP com downgrades da Recomendação 15”, já que “toda a abordagem é proteger” os sistemas financeiros existentes. “

Independentemente, muito precisa mudar se os reguladores internacionais forem realmente sérios sobre o policiamento do setor.

Grob afirmou que o FATF” precisa de abordar as lacunas na aplicação da lei e na persecução penal. “

Em vez de continuar a concentrar a sua energia no reforço dos regimes de supervisão e” pressionar as entidades reguladas a decretando AML, CTF e controles de não-proliferação “, declarou, é importante que os reguladores percebem que a indústria de cripto é construída em torno de um conjunto muito diferente de princípios.

“Novas lacunas no conhecimento, competência e competência técnica surgirão à medida que a indústria se adapta”, explicou.

A chave para o sucesso, concluiu Grob, implicará perceber que os esforços regulatórios anteriores levaram a pouco mais do que “a exclusão financeira de clientes de alto risco, jurisdições e canais sem abordar a atividade criminosa”-que o executivo da ACAMS denominou “um exercício custoso” tanto para “o consumidor como para o contribuinte”. _____ Saiba mais: -Crypto Industry Ganha Mais Tempo Para O FATF Travel Rule-DeFi Setor Pode Enfrentar Ameaça de New EU Crypto Regulamentos-Survey-Here Are the Ways Governos Poderiam Atacar Bitcoin-e Nenhum deles Sound Hot-Can’t Beat Crypto Reguladores? Educar-Os-Reguladores Ponder Estratégia Como Bitcoin & Co Are Too Large to Ignore-A Sugestão De Davos: Regulando Crypto Is ‘in the Public Interest’-Crypto Regulamento em 2021: The Piecemeal Approach & New Ventos-Regulador Kaleidoscope Challenges Crypto Industry-Crypto.com CCO